证券投资顾问考题演练(9)

证券投资顾问胜任能力考题演练（9）

1 根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。

A 探索期 B 建立期 C 稳定期 D 维持期 解析：

自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始，真正意义上的个人理财生涯才开始。这个时期由于刚工作，收入基数较低，还没有足够的资金与经验从事投资，无法获得投资性收入，属于建立期。

2 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A 中国 B 证券公司

C 监督管理机构 D 中国证券业协会 解析：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

3 是对剩余流动性的弹性（）。 A 利润杠杆 B 估值杠杆 C 运营杠杆 D 财务杠 解析：

在不同行业轮动介入时点的选择上，存在三种杠杆：①财务杠杆，对利率的弹性；②运营杠杆，对经济的弹性；③估值杠杆，对剩余流动性的弹性。

4 证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（） I 投诉电话 II 传真 III 电子信箱

IV 负责投诉处理的人员姓名

A I、II、III B I、II、IV C II、III、IV D I、II 解析：

证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。

5 按发行主体分类，债券可分为（） I 债券 II 金融债券 III 可转换债券 IV 公司债券

A I、II、III B I、II、IV C I、II、IV D I、II 解析：

按发行主体分类，债券可分为债券、金融债券、公司债券等。

6 迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。 I 现有竞争者 II 潜在进入者 III 替代产品

IV 供应商和购买商

A I、II B III、IV C I、II、III、IV D I、III、IV 解析：

迈克尔·波特认为，一个行业内激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。一个行业内存在着5种基本竞争力量，即潜在进入者、替代产品、供应商、购买商(需求方)以及行业内现有竞争者。

7 证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。 I 讲座 II 报告会 III 分析会 IV 网上推介会

A I、II、III B I、II、III C I、III、IV D II、III、IV 解析：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十六条，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

8 目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。 I 基本分析法 II 技术分析法 III 量化分析法 IV 概率分析法

A I、II B I、II、IV C II、III D I、II、III 解析：

目前，进行证券投资分析所采用的分析方法主要有基本分析法、技术分析法和量化分析法。

9 按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。 I 5 II 10 III 15 IV 30

A I、II B II、IV C I、III D III、IV 解析：

按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员每年应当参加不少于15学时的后续职业培训。其中，学习必修部分内容不少于10学时，学习选修部分内容不少于5学时。

10 在风险预警的主要方法中，蓝色预警法根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度，可分为两种模式，即（） I 模型预警法 II 指数预警法 III 统计预警法 IV 概率预警法

A I、II B III、IV C II、III D I、IV 解析：

蓝色预警法侧重定量分析，根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度，具体分为两种模式：(1)指数预警法，即利用警兆指标合成的风险指数进行预警。(2)统计预警法。